삼성증권의 중개형 개인종합자산관리계좌(ISA) 잔고가 3조 원을 돌파했다. 올해 상반기 동안 증가한 중개형 ISA 신규가입고객수와 유입자금이 지난해 전체 규모를 이미 넘어설 만큼 개인 투자자들의 관심이 커지는 양상이다.
삼성증권은 18일 “6월 말 기준 중개형ISA 잔고 3조 원을 돌파했고 계좌수도 108만 개를 넘어섰다”며 “최근에는 상대적으로 재테크에 관심이 높은 2030 세대를 중심으로 계좌를 많이 개설했다”고 밝혔다.
ISA는 개인의 종합적 자산관리를 통한 재산형성 지원을 취지로 지난 2016년에 도입된 절세계좌이다. 한 계좌에서 다양한 금융상품을 담아 운용할 수 있고 일정기간 경과 후 세제혜택이 부여되는 장점이 있다. 연 2000만 원 및 5년간 누적 최대 1억 원 한도로 납입이 가능하다.
특히, 주식 거래가 가능한 중개형ISA 제도가 2021년 도입된 이후 ISA 시장 전체의 잔고와 가입자수가 급증하는 모습이다. 배당소득세 면제, 주식투자에서 손실이 발생하더라도 해외 펀드 등 간접상품에서 발생한 수익과 상계해 과표를 줄일 수 있는 손실상계 제도 등의 다양한 절세혜택이 있기 때문이다.
실제 삼성증권이 중개형ISA 가입고객을 분석한 결과, 올 상반기동안 중개형ISA 신규가입고객수와 유입자금이 지난해 전체 가입자수와 유입자금을 넘어섰다. 삼성증권은 중개형ISA 업계전체 점유율이 각각 21%(잔고)와 24%(계좌)를 기록 중이다.
가입 고객들의 투자 자산을 보면 국내주식 46%, 해외주식ETF 26%, 국내주식 상장지수펀드(ETF) 6% 등으로 나타났다. 투자자금의 약 80%를 주식형 자산에 투자하는 셈이다. 특히 해외주식ETF 및 배당성향이 높은 종목들의 투자 비중이 높아 중개형ISA 계좌를 통한 절세혜택을 활용하려는 스마트한 투자자들이 많은 것으로 조사됐다.
삼성증권 관계자는 “중개형ISA 도입 이후 많은 투자자들이 계좌를 개설하고 자산을 운용 중”이라며 “관련 리워드 이벤트 등을 통해 세제혜택과 동시에 적극적으로 자산을 운용하고자 하는 투자자들이 중개형ISA에 더 관심을 가질 수 있도록 노력하겠다”고 말했다.
한편, 삼성증권은 중개형ISA 계좌 보유고객을 대상으로 순입금금액에 따라 상품권 및 경품을 최대 25만 원을 지급하는 ‘중개형ISA 리워드 이벤트’를 7월말까지 진행 중이다. 이벤트 참여를 위해서는 삼성증권 홈페이지 또는 모바일앱 ‘엠팝(mPOP)’에서 이벤트 기간 내 참여신청을 해야 한다.
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