Gate.io KYC措施说明

Gate.io作为数字资产交易的先行者，始终将用户体验的安全性、稳定性和可靠性放在第一位，并根据国际标准和惯例建立了完善的基于风险的反洗钱/反恐融资/制裁（AML/CTF/Sanctions）体系，致力于为数字资产交易营造安全的环境。

Gate.io 的 AML/CTF/Sanctions 计划代表了对防止平台上洗钱、恐怖主义融资和其他非法活动的坚定承诺。这是通过实施强大的内部控制来实现的，包括一套 AML/CTF/Sanctions 制度、标准、程序和其他政策文件，所有这些都旨在创造一个规避风险的交易环境。此外，Gate Group 已经在许多司法管辖区获得了提供数字资产相关服务的许可或注册，包括美国的 MSB/MTL、加拿大的 FINTRAC MSB、DMCC 的加密商品自营交易、香港的 TCSP、立陶宛的虚拟货币兑换运营商和钱包服务运营商、马耳他的 4 类 VFA 许可证：虚拟资产交易所和托管服务，以及直布罗陀的慈善许可证等。这也在一定程度上证明我们拥有完善的、符合国际标准和惯例的、基于风险的反洗钱/反恐怖主义融资/制裁（AML/CTF/Sanctions）计划。

采用 KYC、CDD 和 EDD 程序

Gate.io 反洗钱策略的关键部分围绕了解你的客户 (KYC)、客户尽职调查 (CDD) 和加强尽职调查 (EDD) 程序展开。Gate.io 制定了严谨的 KYC/CDD 政策和程序，所有客户在开始交易之前都必须接受 KYC 程序。这种系统化的 KYC 方法根据基于风险的方法涉及不同的级别。根据对客户风险状况的全面评估，客户通过这些级别获得不同的权限。为了加强 KYC 验证，Gate.io 还与世界知名的身份认证风险解决方案提供商合作。

持续审查和全球制裁控制

该平台还根据客户的风险评级对其交易和个人资料进行持续审查和监控，对高风险客户实施 EDD，并采取及时和必要的控制措施来降低风险。Gate.io 拥有严格的全球制裁审查程序，包括实时更新的全球制裁数据库、与知名区块链 KYT 解决方案提供商集成的全面交易监控系统（用于发现异常活动）以及细致的记录保存实践。这些控制措施共同确保 Gate.io 不会与任何受制裁客户或超出其风险承受能力的客户打交道。

风险管理和受限地点

Gate.io拥有完善的风险管理体系，建立了详尽的风险控制要素库和风险监控系统，对业务运行进行实时风控检查，密切监控各项风控指标，及时预警、超限，保障平台及用户的资产安全，营造安全健康的交易环境。

平台还制定了不提供服务的国家/地区名单，并实施严格的管控，及时拦截和管理潜在风险。

独立专业的风险控制及反洗钱团队

Gate.io 独立专业的风控团队负责这些风控措施并直接向 CEO 汇报，团队成员拥有 CAMS、CGSS、注册内部审计师（CIA）等相关资质，为平台带来了多年传统金融和加密货币行业的合规和风控经验。

这些措施辅以对所有相关人员（不仅是风险控制和反洗钱团队，而且是 Gate.io 的所有员工）的初始培训和持续培训，确保每个团队成员都具备最新的适当知识和技能，以识别和减轻其职位中的潜在风险。

迈向安全的加密货币未来

自成立以来，Gate.io 一直秉承用户至上的理念，提供安全可靠的数字资产交易环境。通过全面的风险控制措施和严格的反洗钱/反恐怖融资/制裁标准，Gate.io 正在巩固其作为世界上最安全的数字货币交易所之一的地位。这反映了 Gate.io 持续致力于遵守适用法律法规，保护用户和数字资产行业的完整性。

对 ZachXBT 推文的澄清

ZachXBT 推文中描述的情况是不完整和不完整的，我们想澄清一下：

1. Gate.io 通过业内领先的风险解决方案提供商实施了强大的 KYC 控制和监视名单筛选机制。这种战略合作伙伴关系使我们能够进行全面的初步筛选，并确保在整个客户关系期间进行持续监控。我们想重申，我们的全球监视名单筛选涵盖外国资产控制办公室 (OFAC)、欧盟 (EU)、联合国 (UN)、联邦调查局 (FBI)、工业和安全局 (BIS) 等机构。此外，我们持续监控媒体来源以获取有关制裁的任何更新，并定期测试我们的姓名筛选供应商是否有任何新添加的黑名单，以确保我们的监视名单的完整性和准确性。

2. 事实上，ZachXBT 故意注册了多个虚假账户，输入了最近受到 OFAC 制裁的个人或假名的信息，以测试我们的 KYC 流程。这种方法专门用于规避我们强大的 KYC 名称筛选控制。我们的名称筛选系统迅速检测到了 ZachXBT 注册的一些不寻常的账户（例如，与最近的 OFAC 目标完全匹配）。因此，我们的系统自动触发了 ZachXBT 完成 KYC2 的要求。结果，他的账户受到了暂时的限制，功能有限，仅允许提交 KYC2 信息。值得注意的是，ZachXBT 并没有在他的推特上披露这一特定情况。经过几轮测试，人们发现 ZachXBT 故意在姓名字段中输入了金正恩，同时选择英国作为国籍和居住地，以绕过我们供应商的后端筛选逻辑。结果，我们的供应商系统将其标记为误报，因为与 ZachXBT 相关联的测试账户“Kim Jong-UN”属于具有英国国籍和居住地的个人，而不是朝鲜。

3. 在虚假测试账户无意中通过 KYC1 层级审核后（请注意，某些产品、交易和提款金额在此阶段仍受到限制），我们的系统随后检测到异常情况，并可能与监视列表相符。因此，根据我们基于风险的方法，我们迅速采取了一系列进一步的行动来解决任何问题并降低潜在风险。这些行动包括 1) 与我们的筛选供应商沟通以改进逻辑 2) 立即对虚假账户实施限制，3) 加快加强尽职调查程序，以便及时请求更多信息，以及 4) 微调我们的姓名筛选逻辑以采用更严格的方法。

4. 为了更好地了解业内同行所采用的 KYC 控制措施，我们对其他全球领先的加密货币交易所实施的 KYC 控制措施进行了严格且公正的测试。在评估过程中，我们使用与 ZachXBT 相同的关键词（包括“金正恩”）在四家广泛使用的加密货币交易所注册测试账户。请注意，此测试的目的仅仅是以标准化的方式评估其 KYC 程序的有效性和严格性，不带任何偏见或负面影响。我们的研究结果表明，在四家交易所中的三家交易所中，“金正恩”这个关键词能够绕过 KYC1 要求。即使在其余交易所强制执行 KYC 的情况下，我们的测试也表明，仍然可以使用相同的关键词注册账户。此外，我们观察到某些交易所甚至在 KYC0 级别也为客户提供存款和取款功能，这引发了人们对其是否遵守严格的安全协议的担忧。值得一提的是，Gate.io 优先考虑服务的安全性和完整性。因此，我们为客户实施了强制性的 KYC1 要求，确保他们完成必要的验证流程才能访问我们的平台。这种方法使我们能够保持更高的安全性，同时为用户提供更可控、更安全的环境。

5. 我们专业的团队和强大的内部系统通过重大的改进和完善，已达到卓越的水平。我们不断致力于加强我们的反洗钱/KYC控制，以有效打击洗钱和恐怖主义融资。我们不懈的努力源于我们坚定不移地致力于将Gate.io打造为一个更安全的平台，并积极主动地发展我们的安全措施，为您提供最大程度的保护和安心。