Лицо со сверхкрупным чистым капиталом
Ли́ца со сверхкру́пным чи́стым капита́лом (ЛСКЧК, англ. Ultra high-net-worth individuals, UHNWI) — лица, обладающие чистым капиталом не менее 30 миллионов USD в долларах 2018 года[1][2]. Сегмент концентрации богатства, находящийся выше лиц с очень крупным чистым капиталом (не менее 5 миллионов USD) и крупным чистым капиталом (не менее 1 миллиона USD). Составляет лишь 0,003 % населения Земли, однако, обладает 13 % мировых богатств[3]. За 2017 год число ЛСКЧК в мире выросло на 3,5 % и составило 226 450 человек с совокупным богатством, возросшим до 27 трлн USD[4].
Определения и классификация
[править | править код]Лица со сверхкрупным чистым капиталом (ЛСКЧК) по определению обладают чистым капиталом не менее 30 млн USD, заключающимся в приемлемых для инвестиций активах за вычетом обязательств (исключая инвестиции в жильё и увлечения: искусство, самолёты, яхты и недвижимость). Особой категорией ЛСКЧК являются миллиардеры, обладающие чистым капиталом свыше 1 млрд USD. Согласно «переписи миллиардеров» 2014 года, в мире насчитывалось 2325 миллиардеров с совокупным чистым капиталом 7,3 трлн USD[5]. В 2014 г. эти лица представляли немногим более 1 % от числа ЛСКЧК и обладали 24 % их совокупного богатства. 27 июня 2017 г. во «Всемирном отчёте о сверхбогатстве» было проанализировано состояние ЛСКЧК. Их численность выросла на 3,5 %, а совокупное богатство — на 1,5 %[4].
Отчёты
[править | править код]«Всемирный отчёт о сверхбогатстве» посвящён ЛСКЧК и опубликован 27 июня 2017 г.[4]
Всемирный отчёт о сверхбогатстве
[править | править код]Всемирный отчёт о сверхбогатстве в 2013 г. был опубликован совместно Wealth-X и UBS. Пятое издание отчёта вышло в свет 27 июня 2017 г.[4] Предыдущие Всемирные отчёты о сверхбогатстве выпускались Wealth-X самостоятельно в 2011 и 2012 гг.
Распределение ЛСКЧК по уровню богатства[6]
| Всемирный СКЧК | 2013 | 2013 | 2012 | 2012 | 2012-2013 | 2012-2013 |
| Чистый капитал | Численность ЛСКЧК | Совокупное богатство, млрд USD | Численность ЛСКЧК | Совокупное богатство, млрд USD | Изменение численности, % | Изменение богатства, % |
| от 1 млрд USD | 2 170 | 6 516 | 2 160 | 6 190 | 0,5 % | 5,3 % |
| 750—999 млн USD | 1 080 | 929 | 990 | 855 | 9,1 % | 8,7 % |
| 500—749 млн USD | 2 660 | 1 695 | 2 475 | 1 560 | 7,5 % | 8,7 % |
| 250—499 млн USD | 8 695 | 3 420 | 8 090 | 3 225 | 7,5 % | 6,0 % |
| 200—249 млн USD | 14 185 | 3 205 | 13 500 | 3 035 | 5,1 % | 5,6 % |
| 100—199 млн USD | 23 835 | 3 780 | 22 290 | 3 335 | 6,9 % | 13,3 % |
| 50—99 млн USD | 60 760 | 4 720 | 56 205 | 4 295 | 8,1 % | 9,9 % |
| 30—49 млн USD | 85 850 | 3 505 | 81 670 | 3 280 | 5,1 % | 6,9 % |
| Всего | 199 235 | 27 770 | 187 380 | 25 775 | 6,3 % | 7,7 % |
Отчёт Бостонской консалтинговой группы о мировом богатстве
[править | править код]Согласно отчёту о мировом богатстве[7], опубликованному Бостонской консалтинговой группой (БКГ) в июне 2014 г. в г. Вашингтоне, ликвидный капитал сверхбогатых домохозяйств со сверхкрупным чистым капиталом возрос в 2013 г. на 20 %. БКГ использует термин «домохозяйство с СКЧК», к которому относит домохозяйства с ликвидным финансовым капиталом от 100 млн USD, что превышает предел в 30 млн USD, используемый с момента выделения данной группы в 2007 г. По данным БКГ, по всему миру к этой группе сверхбогатых принадлежат около 15 000 домохозяйств, контролирующих 5,5 % мировых финансовых богатств. 5000 из них проживают в США, Китае, Великобритании и Германии. БКГ ожидает, что тенденция по концентрации богатства продолжится и далее. В то время как рост финансового богатства «недомиллионеров» ожидается на 3,7 % ежегодно до 2019 г., аналогичный показатель для сверхбогатых составляет 9,1 %. Доля этой группы в мировом финансовом богатстве, таким образом, возрастёт к 2019 г. до 6,5 %[8].
Характеристики ЛСКЧК
[править | править код]В 2013 г. 65 % ЛСКЧК в мире самостоятельно достигли своего уровня благосостояния, в отличие от 19 %, унаследовавших своё состояние, и 16 % унаследовавших и преумноживших богатство. Эти доли существенно разнятся между мужчинами и женщинами. По отчёту 2013 г. лишь 12 % ЛСКЧК являлись женщинами, из числа которых лишь 33 % добились своего состояния самостоятельно, в отличие от 70 % самостоятельно добившихся всего среди мужчин[9]. Согласно тому же отчёту, 22 % самостоятельно добившихся богатства ЛСКЧК сумели заработать в сфере финансов, банковского дела и инвестиций. Около 15 % ЛСКЧК, унаследовавших богатство, участвуют в некоммерческих и общественных организациях[10].
Ожидается, что рост численности ЛСКЧК в Азии продолжится[11], и это демографическое изменение существенно повлияет на деятельность различных организаций, нацеленных именно на ЛСКЧК: таких как производители предметов роскоши, финансовые организации, благотворительные учреждения и университеты.
| Крупнейшие группы ЛСКЧК (2016) Источник: Wealth X[12] | ||
|---|---|---|
| Страна | Численность ЛСКЧК | |
 США |
73 110 | |
 Япония |
16 740 | |
 Китай |
16 040 | |
 Германия |
13 420 | |
 Великобритания |
8 860 | |
 Франция |
8 630 | |
 Канада |
8 590 | |
 Гонконг |
7 650 | |
 Швейцария |
5 940 | |
 Италия |
5 530 | |
| Крупнейшие группы ЛСКЧК (2016) Источник: Knight Frank[13] | ||
|---|---|---|
| Страна | Численность ЛСКЧК | |
| США |
68 990 | |
| Китай |
14 310 | |
| Великобритания |
9 470 | |
| Германия |
8 750 | |
| Швейцария |
7 140 | |
| Япония |
6 840 | |
 Индия |
6 740 | |
| Канада |
4 110 | |
| Гонконг |
4 080 | |
 Австралия |
3 340 | |
Перепись миллиардеров
[править | править код]«Перепись миллиардеров» 2013 г. была опубликована совместно Wealth-X and UBS.
Один миллиардер в среднем обладает чистым капиталом в 3 млрд USD, а его ликвидная часть составляет 18 %[14]. 60 % миллиардеров самостоятельно заработали своё состояние, 20 % унаследовали его, а другие 20 % — приумножили унаследованное. 18 % миллиардеров заработали в сфере финансов, банковского дела и инвестиций, 9 % — в промышленности, 7 % — в сфере недвижимости[14]. Средний возраст миллиардеров — 62 года, и 87 % из них — мужчины. Примерно 68 % миллиардеров имеют образование не ниже степени бакалавра[14].
Роль ЛСКЧК в экономике: предметы роскоши и ЛСКЧК как их потребители
[править | править код]ЛСКЧК имеют первостепенную важность не только для финансового, банковского и инвестиционного секторов, но и для производителей предметов роскоши, благотворительных учреждений, университетов и школ. ЛСКЧК играют важную роль в благотворительной деятельности; многие из них имеют свои частные фонды и поддерживают самые разнообразные начинания: от образования до помощи бедным.
Финансовые учреждения нацелены на ЛСКЧК и предлагают специальные услуги по управлению их богатством[2]. Кроме того, изучение ЛСКЧК особенно интересно, принимая во внимание предстоящую передачу их богатств из поколения в поколение[15]. Производители предметов роскоши, например, обычно рассматривают ЛСКЧК как отдельный сегмент своих клиентов, и прогнозируемый рост численности ЛСКЧК в Азии может гарантировать будущее для их отрасли[16]. Несмотря на многочисленные сообщения о непростом годе для люксовых производителей, нацеленных на китайских любителей дорогих брендов, эксперты отрасли сохраняют оптимизм в долгосрочной перспективе, ожидая рост в сегменте ЛСКЧК[17]. В сфере недвижимости ЛСКЧК особенно важны, поскольку их активы стоимостью 5 трлн USD вложены именно в эту сферу, что составляет 3 % от стоимости всей мировой недвижимости. Это представляет собой очень высокий процент владения, учитывая долю ЛСКЧК в численности населения Земли на уровне лишь 0,003 %[18].
См. также
[править | править код]Примечания
[править | править код]- ↑ Wealth-X and UBS. World Ultra Wealth Report 2013 (неопр.). Архивировано 8 февраля 2014 года.
- ↑ 1 2 Grzeskiewiecz, Grzegorz; Tomasz Kozlinski. High Net Worth Individuals - The Clients of Private Banking (англ.) // 8th International Conferenec of Doctoral Students : journal. — 2004. — 15 June (vol. Brno University of Technology, no. Czech Republic). Архивировано 24 марта 2012 года.
- ↑ Staff, Investopedia (2013-08-30). "Ultra High Net Worth Individual (UHNWI)". Investopedia (англ.). Архивировано 26 октября 2017. Дата обращения: 8 марта 2019.
- ↑ 1 2 3 4 "The World Ultra Wealth Report 2017". Exclusive UHNWI Analysis (5 ed.). 2017-06-27. Архивировано 16 ноября 2017. Дата обращения: 8 марта 2019.
- ↑ Wealth-X and UBS. Billionaire Census 2014 (неопр.). — С. 14. Архивировано 13 марта 2017 года.
- ↑ Wealth-X and UBS. World Ultra Wealth Report 2013 (неопр.). — С. 17. Архивировано 8 февраля 2014 года.
- ↑ Global Wealth 2014: Riding a Wave of Growth. https://www.bcg.com. Дата обращения: 8 марта 2019. Архивировано 8 августа 2018 года.
- ↑ BCG: Global Wealth 2014, Riding a Wave of Growth, The Boston Consulting Group, 9.6.2014
- ↑ Wealth-X and UBS. World Ultra Wealth Report 2013 (Report). pp. 20—25. Архивировано 8 февраля 2014. Дата обращения: 8 марта 2019.
- ↑ Wealth-X and UBS. World Ultra Wealth Report 2013 (неопр.). — С. 20—25. Архивировано 8 февраля 2014 года.
- ↑ Fox, Jeff (2014-02-15). "Helping the rich to become $100 trillion industry". CNBC. Архивировано 24 февраля 2014. Дата обращения: 8 марта 2019.
- ↑ Exclusive UHNWI Analysis: World Ultra Wealth Report 2017. Wealth-X (27 июня 2017). Дата обращения: 20 августа 2018. Архивировано 16 ноября 2017 года.
- ↑ Wealth Report 2017 - Download. www.knightfrank.com. Дата обращения: 8 марта 2019. Архивировано 23 апреля 2019 года.
- ↑ 1 2 3 Wealth-X and UBS. Billionaire Census 2013 (неопр.). — С. 84. Архивировано 13 марта 2017 года.
- ↑ Foster, Lauren Why Financial Advisers Need to Use Social Media. Дата обращения: 6 марта 2014. Архивировано 6 марта 2014 года.
- ↑ Kelesidou, Fani (2014-03-05). "Why High-End Luxury Brands Are Losing Their Luster". Daily Finance. Архивировано 6 марта 2014. Дата обращения: 9 марта 2019.
- ↑ PTI (2014-03-05). "Luxury industry optimistic about January–March quarter: Wealth-X survey". India Times: Economic Times. Архивировано 7 февраля 2017. Дата обращения: 9 марта 2019.
- ↑ Savills and Wealth-X. Around the World in Dollars and Cents (неопр.). — 2014. — С. 2. Архивировано 14 мая 2014 года.
