Fannie Mae
A Federal National Mortgage Association (FNMA), conhecida como Fannie Mae, é uma empresa de capital aberto, garantida pelo governo dos Estados Unidos (government sponsored enterprise ou GSE), autorizada a conceder e garantir empréstimos. O apelido "Fannie Mae" é uma criação fonética, a partir da sigla da empresa, que permite identificá-la mais facilmente.
| Fannie Mae | |
|---|---|
| Empresa de capital aberto | |
| Fundação | 1938 |
| Sede | Washington, D.C. |
| Pessoas-chave | Herbert M. Allison, CEO |
| Lucro | US$ 17.4 bilhões em 2023[1] |
| Faturamento | US$29 bilhões em 2023[1] |
| Website oficial | Fannie Mae |
Fannie Mae era líder do mercado secundário de hipotecas do país, o qual se destina a dar liquidez aos geradores de hipotecas, de modo que as empresas de poupança, empréstimo e hipotecas, bem como os bancos comerciais e agentes financeiros públicos do setor habitacional possam financiar os adquirentes da casa própria.
Até setembro de 2008, Fannie Mae e a Federal Home Loan Mortgage Corporation (Freddie Mac) possuíam ou garantiam aproximadamente a metade do mercado de hipotecas dos EUA, que totalizava US$12 trilhões .[2] Por essa razão, as duas empresas foram particularmente afetadas pela crise que atingiu o mercado habitacional, a partir de 2007. Em 7 de setembro de 2008, James Lockhart, diretor da Federal Housing Finance Agency - FHFA (Agência Federal de Financiamento Habitacional), anunciou que Fannie Mae e Freddie Mac sofreriam intervenção (conservatorship) da FHFA. Foi uma das mais drásticas intervenções do governo no mercado financeiro privado em muitas décadas.[3][4][5]
Em 2022, a empresa figurou na trigésima-terceira posição entre as 500 maiores empresas dos EUA, segundo a Fortune.[6]
História
editarFannie Mae foi criada como uma agência governamental, em 1938, como parte do New Deal de Franklin Delano Roosevelt, a fim de dar liquidez ao mercado de hipotecas. Nos trinta anos seguintes, Fannie Mae deteve o virtual monopólio do mercado secundário de hipotecas nos Estados Unidos.
Em 1968, foi convertida em empresa privada,[7] deixando de ser avalista das hipotecas geradas pelo governo. Essa responsabilidade passou à nova Government National Mortgage Association (Ginnie Mae).
Em 1995, Fannie Mae começou a aceitar créditos habitacionais subprimes.[8] Segundo The New York Times, a empresa estava sendo pressionada pela administração Clinton para facilitar a concessão de empréstimos hipotecários à população de baixa e média renda.[9]
Fannie Mae foi colocada sob intervenção do governo dos Estados Unidos em 7 de Setembro de 2008.
Ver também
editarReferências
- ↑ a b Erro de citação: Etiqueta
<ref>inválida; não foi fornecido texto para as refs de nomegooglefinance - ↑ Duhigg, Charles, "Loan-Agency Woes Swell From a Trickle to a Torrent", The New York Times, 11/07/2008
- ↑ Lockhart, James B., III (7 de setembro de 2008). «Statement of FHFA Director James B. Lockhart». Federal Housing Finance Agency. Consultado em 7 de setembro de 2008
- ↑ «Fact Sheet: Questions and Answers on Conservatorship» (PDF). Federal Housing Finance Agency. 7 de setembro de 2008. Consultado em 7 de setembro de 2008
- ↑ Goldfarb, Zachary A.; David Cho; Binyamin Appelbaum (7 de setembro de 2008). «Treasury to Rescue Fannie and Freddie: Regulators Seek to Keep Firms' Troubles From Setting Off Wave of Bank Failures». Washington Post. pp. A01. Consultado em 7 de setembro de 2008
- ↑ «Fortune 500». Fortune (em inglês). Consultado em 19 de novembro de 2022
- ↑ Krishna Guha, Saskia Scholtes, James Politi: Saviours of the suburbs, Financial Times, 04/06/2008.
- ↑ Leonnig, Carol D. (10 de junho de 2008). «How HUD Mortgage Policy Fed The Crisis». Washington Post
- ↑ "Fannie Mae Eases Credit To Aid Mortgage Lending"
