Osservatorio Normativo di Finwave

📢 NEWS AML - Segnalazioni Operazioni Sospette: Rapporto Annuale 2023 e Termine invio segnalazione sostitutiva. Nel 2023 le segnalazioni di operazioni sospette (SOS) ricevute dall’Unità di Informazione Finanziaria (UIF) sono state più di 150 mila (-3,2% rispetto all’anno 2022). Sebbene la quantità sia diminuita, la complessità delle segnalazioni è aumentata. In tale contesto, l’adeguamento degli strumenti di analisi è risultato fondamentale al fine di migliorare efficacia ed efficienza dei processi segnalatori. Il 1° gennaio 2024 sono entrati in vigore i nuovi indicatori di anomalia e durante il 2023 la UIF ha avviato un progetto per un sistema di monitoraggio della qualità della collaborazione attiva, basato su indicatori riferiti al grado di partecipazione al sistema antiriciclaggio, alla qualità sostanziale, all'accuratezza formale della compilazione delle SOS e alla tempestività della collaborazione. Durante lo scorso anno, la UIF ha svolto controlli ispettivi e cartolari su settori innovativi e a elevato rischio e il monitoraggio dei bonifici esteri rilevati nelle Segnalazioni Antiriciclaggio Aggregate (SARA) ha portato all'identificazione di flussi potenzialmente illeciti verso la Russia e paesi terzi. Inoltre, per consolidare la fiducia dei segnalanti e dei cittadini nel sistema antiriciclaggio e tutelarne l'efficacia, la UIF ha rafforzato i presìdi alla sicurezza dei sistemi informatici e alla riservatezza delle informazioni. In questo contesto evolutivo, la UIF ha comunicato il 15/07/2024 i nuovi termini per l’invio di una segnalazione sostitutiva. A partire dal 16/07/2024 l’invio di sostituzione verrà limitata ad un periodo di tempo più breve e correlato allo stadio di lavorazione della segnalazione originaria. Qualora il segnalante ritenga comunque opportuno modificare le informazioni inserite in una segnalazione di operazioni sospette per cui risulti inibita la sostituzione, dovrà provvedere all’inserimento di una “segnalazione collegata” a quella che si intende correggere. 💡 Le soluzioni Finwave a presidio della tematica- PCP.SOS PCP.SOS è la soluzione applicativa che consente di gestire l’intero processo di generazione delle segnalazioni sospette ai fini antiriciclaggio secondo gli standard normativi imposti da Banca d’Italia, dall’individuazione delle movimentazioni sospette sulla base di un set di regole di valutazione, fino alla predisposizione ed esportazione della segnalazione in formato XBRL. Per info: 39 02 70638242 Oppure: [email protected]

📢 NEWS ANTIRICICLAGGIO: Pubblicato il nuovo AML PACKAGE in Gazzetta Ufficiale Nell’ottica di armonizzare la normativa AML/CFT a livello comunitario e di rafforzare gli strumenti a disposizione dall’UE per combattere il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo, nel corso del mese di aprile la Commissione Europea, ha approvato, in via definitiva, il cosiddetto “AML package”, un pacchetto di leggi composto dai seguenti documenti: ·       VI Direttiva Antiriciclaggio 2024/1640; ·       Regolamento (UE) 2024/ 1624; ·       Regolamento (UE) 2024/1620). la cui pubblicazione in Gazzetta Ufficiale è avvenuta il 19 giugno, dando così ufficialmente il via alla fase di rinnovamento dell’antiriciclaggio europeo. Tra le principali novità dell’AML Package vi sono: 1)    l’istituzione, a partire dal 1° luglio 2025, di AMLA, un’entità comunitaria con sede a Francoforte, che si occuperà di coordinare lo scambio delle informazioni tra le autorità in materia AML/CFT e di vigilare sulle FIU nazionali. 2)    l’inserimento di disposizioni precise affinché gli Stati membri, entro il 10 luglio 2027,  istituiscano meccanismi volti a prevenire l’uso del sistema finanziario a fini di riciclaggio e per il finanziamento del terrorismo. A tal proposito viene inoltre previsto che le autorità competenti possano accedere a informazioni necessarie come quelle riportate nel Registro dei titolari effettivi che dovrà essere operativo entro il 10 luglio 2026. 3)    l’introduzione di specifiche misure volte a migliorare la trasparenza delle titolarità effettive delle entità giuridiche e a rafforzare i requisiti di adeguata verifica della clientela, della conservazione dei documenti e dei dati della clientela. Viene altresì previsto il limite di 10.000 euro per i pagamenti in contanti (dando comunque la possibilità ai singoli stati di definire un tetto inferiore). 4)    l’ampliamento dei soggetti tenuti a osservare le norme antiriciclaggio, includendo tra di essi le società operanti nel settore delle cripto-attività, dei beni di lusso e del calcio professionistico. La documentazione dell’AML Package è scaricabile dal seguente link: -           Direttiva - UE - 2024/1640 - EN - EUR-Lex (europa.eu) -           Regolamento - UE - 2024/1624 - EN - EUR-Lex (europa.eu) -           Regolamento - UE - 2024/1620 - EN - EUR-Lex (europa.eu) Per info: 39 02 70638242 Oppure: [email protected]

📢 NEWS: FATF - CFT e List of Countries: "Black and grey" lists - giugno 2024 Leggi l'articolo 👇 Per info: 39 02 70638242 Oppure: [email protected]

📢 SEGNALAZIONI CREDITIZIE BI - Centrale Rischi e Taxia Nuova infrastruttura - Pubblicata Nuova documentazione tecnica Leggi l'articolo 👇 Per info: 39 02 70638242 Oppure: [email protected] 

📌 Save the Date WEBINAR FINWAVE 📌 Monitoraggio Fiscale: Novità normative del Provvedimento n.224381 del 9 maggio 2024 📆 Partecipa al webinar Venerdì 5 luglio 2024 dalle ore 10:00 alle ore 11.30

🆕 TRU – Trasferimenti Russi Comunicazioni da trasmettere alla UIF 📃 Con provvedimento del 9 maggio 2024 il Comitato di Sicurezza Finanziaria (CSF) ha delegato l’Unità di Informazione Finanziaria per l’Italia alla ricezione e raccolta dei dati relativi alle modifiche al Regolamento (UE) 833/2014 dal Regolamento di Esecuzione (UE) 2878/2023 del 18-12-2023. Nello specifico, vengono imposte agli enti creditizi e finanziari nuovi obblighi di trasmissione di informazioni su tutti i trasferimenti di fondi (attività e proventi finanziari di qualsiasi natura) verso l'esterno dell'Unione il cui importo, singolo o cumulativo, nel corso del semestre, sia superiore a 100.000 euro avviati, direttamente o indirettamente, per persone giuridiche, entità e organismi stabiliti nell'Unione, i cui diritti di proprietà sono detenuti direttamente o indirettamente per oltre il 40 % da: a) una persona giuridica, entità o organismo stabiliti in Russia; o b) un cittadino russo; o c) una persona fisica residente in Russia. Per dare attuazione alla suddetta delega, l’Unità di Informazione Finanziaria ha definito una nuova rilevazione, denominandola Trasferimenti Russi (“TRU”). 🔎 Per la trasmissione sarà necessaria la registrazione sul portale https://lnkd.in/evaicjNv. Gli enti già registrati potranno aderire alla nuova rilevazione TRU tramite la funzionalità “Adesione a survey” al verificarsi dei presupposti per l’invio della prima segnalazione. La trasmissione potrà essere fatta tramite data entry o caricamento file in formatto XML. 📌 La nuova rilevazione avrà cadenza semestrale e deve essere inviata entro due settimane dalla fine di ogni semestre. Il primo invio potrà essere effettuato a partire dal 1 luglio 2024 e dovrà essere completato entro 15 luglio 2024 e riguarderà i trasferimenti effettuati dal 1 gennaio 2024 al 30 giugno 2024. Il secondo invio è previsto entro il 15 gennaio 2025. Per info: 39 02 70638242 Oppure: [email protected]

Vi invitiamo ad un imperdibile webinar organizzato insieme a Qubit Law Firm & Partners 📅 Data: 20 giugno 2024 🕥 Orario: 10:30 – 12:00 L’evento è aperto a tutti. 🎤 Relatori: - Francesco Motta - Finwave Div. Phoenix, Osservatorio Normativo - Il nostro Massimiliano Nicotra - Avvocato, Senior Partner di Qubit Law Firm & Partners - Savino Casamassima - Avvocato, Of Counsel di PAVESIO e ASSOCIATI with NEGRI-CLEMENTI 💬 Tavola Rotonda con: - Michele Variale, CAMS, CIA, CISA (Responsabile Internal Audit e Risk Management, Telepass) - Leonardo Limiti, MBA (Responsabile Compliance, Mooney) - Salvatore Marrone (Responsabile Compliance ed Antiriciclaggio, Banca SISTEMA) 📝 Moderatori: - Savino Casamassima - Francesco Motta

📢 ADE – Anagrafe dei Rapporti: Nuove Specifiche tecniche - Modifiche agli All. tecnici 1 (V. 3.2.) e All. 2.   Agenzia delle Entrate, ha pubblicato in data 11 giugno 2024, sul proprio sito istituzionale, le Nuove versioni degli Allegati tecnici 1 – Modalità di compilazione Anagrafe tributaria v.3.2, l’Allegato 2 – Specifiche tecniche comunicazione all’AdR e Appendice B – Tabella di decodifica codici errori diagnostici validi per le comunicazioni dei dati contabili all’Archivio dei Rapporti Finanziari. Tra le novità previste, quelle di maggior rilievo sono le seguenti: · Introduzione negli Allegati tecnici 1 e 2 del Nuovo codice ruolo ‘9’ Agente Plurimandatario. Precisando che: - ogni anagrafica con codice ruolo 9 deve essere esclusivamente riferita ad una persona fisica. - solo per i rapporti di tipo 1 (Conto corrente, carta prepagata non aziendale con IBAN, conti di pagamento, cash pooling) è prevista la possibilità di inserire il codice 9 = Agente plurimandatario, anziché il codice 0 = Titolare e contitolare. - nel caso di presenza di anagrafica con codice ruolo = 9, è ammessa la presenza solo di altre anagrafiche con codice ruolo 9 o 5 o 6. · Introduzione all’interno dell’Appendice B di tre nuovi codici errore: ‘215’, ‘216’, ‘217’. Inoltre, Agenzia delle Entrate ha pubblicato una Nuova versione del diagnostico ARF versione 3.0.5: Software SID-Gestione Flussi - Nuova versione del modulo Anagrafe Rapporti (ARU00). La Nuova versione esce quale adeguamento alla nuova versione delle Specifiche tecniche a seguito dell’introduzione nuovo codice ruolo ''Agente plurimandatario''. A partire dalla data di pubblicazione delle Nuove specifiche tecniche (11 giugno 2024) tutte le comunicazioni trasmesse all’Archivio dei Rapporti Finanziari dovranno essere conformi a quest’ultime ed alla nuova versione del diagnostico, pena lo scarto della comunicazione. La documentazione tecnica sarà scaricabile al seguente link: - Archivio - Provvedimento del 23 maggio 2022 - Provvedimento del 23 maggio 2022 - Agenzia delle Entrate (agenziaentrate.gov.it) https://lnkd.in/dSu2dqBF 💡 Le soluzioni Finwave a presidio della tematica - ARF ARF3 è la soluzione FINWAVE che consente all’Operatore Finanziario di soddisfare completamente le disposizioni di AdE, sia in termini di strutturazione del Data Base Rapporti Finanziari, che in termini di modello di comunicazione. ARF3 mette a disposizione una serie di funzionalità applicative, che permettono all’utente finale di gestire l’intero processo, dalla ricezione del flusso dei sistemi alimentanti, sino all’invio della segnalazione verso AdE. Per info: 39 02 70638242 Oppure: [email protected]

La Credit Week 2024 ha confermato l’importanza del confronto strategico tra le realtà e tra gli esperti del settore. Siamo entusiasti di aver potuto dialogare con professionisti che, come noi, hanno a cuore l’approfondimento, la divulgazione e lo studio di soluzioni sempre più sofisticate per rispondere alle esigenze di crescita e, contestualmente, protezione del mondo del credito. Un ringraziamento speciale ai relatori che hanno impreziosito e reso unica questa occasione: Francesco Motta Responsabile Osservatorio Normativo di FINWAVE Stefano Togneri Responsabile Servizio Antiriciclaggio e Financial Crimes di FIDITALIA Benedetto Dehò Responsabile Legale, Compliance e AML di BANK OF CHINA Paolo Poncetta Responsabile Direzione Controlli Interni di DO VALUE

Con piacere vi invitiamo a una tavola rotonda organizzata dall’Osservatorio Normativo di Finwave in merito alla tematica: DIGITAL OPERATIONAL RESILIENCE ACT - DORA, Stato dell’arte ed impatti operativi. L’occasione costituisce un momento di confronto fra i relatori della tavola tecnica oltre che una condivisione diretta fra i partecipanti dello stato dell’arte in materia tramite domande e quesiti.   📅 L’incontro si terrà il 20 giugno 2024 via web dalle ore 10:30 alle ore 12.00. DIGITAL OPERATIONAL RESILIENCE ACT - DORA Stato dell’arte ed impatti operativi   Discutono: Francesco Motta – Finwave Div. Phoenix - Osservatorio Normativo Massimiliano Nicotra – Avvocato, Senior Partner di Qubit Law Firm & Partners Savino Casamassima - Avvocato, Of Counsel di Pavesio e Associati with Negri-Clementi A seguire, tavola rotonda in cui intervengono: Michele Variale (Responsabile Internal Audit e Risk Management, Telepass) Leonardo Limiti (Responsabile Compliance, Mooney) Salvatore Marrone (Responsabile Compliance ed Antiriciclaggio, Banca Sistema) Moderatori: Savino Casamassima e Francesco Motta Data: 20 giugno 2024 Orario: 10:30 – 12:00 Durata: 1 ora e 30 minuti La richiesta di partecipazione è aperta a tutti. L'evento è organizzato nell'ambito dei servizi dell' Osservatorio Normativo PLUS. Per accedere al meeting riceverete una conferma di iscrizione con un link di accesso al Webinar. Per l'iscrizione, clicca sul link 👇 https://lnkd.in/dnNdzhkX Per info: 39 02 70638242 Oppure: [email protected]