APREBLANC ASESORES, SL

¡𝗣𝗿𝗲𝗴𝘂𝗻𝘁𝗮 𝘁𝗶𝗽𝗼 𝘁𝗲𝘀𝘁! 👉 En PBC&FT la identificación del titular real cuando el cliente es una persona jurídica es imprescindible para tener un conocimiento adecuado del cliente. Pero, ¿qué es un titular real? Es la persona física que, de forma directa o indirecta, posee o controla más de un 25% de una persona jurídica. En Apreblanc, te ayudamos a comprender y aplicar correctamente todos estos aspectos, asegurando que tu empresa esté siempre en conformidad con las regulaciones. 🔍 📞 910 47 11 28 📲717 715 438 https://lnkd.in/eUhue4Ab 🌐https://apreblanc.com/ 📩[email protected] 📍 C/Rafael Calvo, 18 5ºI, 28010 Madrid #apreblanc #asesoria #consultora #pbc #prevencionblanqueocapitales #ft #formacion #pbcyft

🔴 Actualización del GAFI sobre países con deficiencias en PBC/FT 🔴 El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) ha revisado y actualizado su lista de países con deficiencias estratégicas en la prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (PBC/FT) durante su reunión del pasado viernes, 28 de junio de 2024. En comparación con la última lista publicada en febrero de 2024: 🔹Jamaica y Turquía han sido eliminados. 🔹Mónaco y Venezuela se han añadido como países con deficiencias estratégicas Si tu empresa se encuentra en el listado de sujetos obligados, es fundamental que al identificar transacciones relacionadas con los países ahora incluidos en la lista, deberán ser considerados de riesgo en el análisis y en la aplicación de medidas de diligencia. 📞 910 47 11 28 📲717 715 438 https://lnkd.in/eUhue4Ab 🌐https://apreblanc.com/ 📩[email protected] 📍 C/Rafael Calvo, 18 5ºI, 28010 Madrid #apreblanc #asesoria #consultora #pbc #prevencionblanqueocapitales #ft #formacion #pbcyft #GAFI #ListaDePaisesConDeficiencia

🔴 ¿𝗛𝗮𝘀 𝗮𝘂𝘁𝗼𝗿𝗶𝘇𝗮𝗱𝗼 𝗮𝗻𝘁𝗲 𝗲𝗹 𝗦𝗲𝗽𝗯𝗹𝗮𝗰 𝗮 𝗽𝗲𝗿𝘀𝗼𝗻𝗮𝘀 𝗾𝘂𝗲 𝘆𝗮 𝗻𝗼 𝘁𝗿𝗮𝗯𝗮𝗷𝗮𝗻 𝗰𝗼𝗻𝘁𝗶𝗴𝗼? 🔴 En Apreblanc, sabemos lo crucial que es mantener actualizada la lista de personas autorizadas ante el Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales (Sepblac). Aquí te explicamos cómo hacerlo: Para designar a personas autorizadas ante el Sepblac, el representante de la entidad debe informar sobre las personas a las que se les otorgan dichas facultades. Estas designaciones están limitadas a un máximo de dos personas por entidad. Además, las personas seleccionadas deben confirmar su aceptación de estas facultades. Para proceder con esta designación, es necesario que el representante de cada sujeto obligado complete y firme el formulario F22-6, titulado "Comunicación de persona autorizada". Este formulario debe ser enviado al Sepblac, y también debe ser firmado por la persona que ha sido autorizada o apoderada. 📞 910 47 11 28 📲717 715 438 https://lnkd.in/eUhue4Ab 🌐https://apreblanc.com/ 📩[email protected] 📍 C/Rafael Calvo, 18 5ºI, 28010 Madrid #apreblanc #asesoria #consultora #pbc #prevencionblanqueocapitales #ft #formacion #pbcyft

🔹 ¿𝗧𝗶𝗲𝗻𝗲𝘀 𝗱𝘂𝗱𝗮𝘀 𝘀𝗼𝗯𝗿𝗲 𝗹𝗮 𝗗𝗲𝗰𝗹𝗮𝗿𝗮𝗰𝗶𝗼́𝗻 𝗱𝗲 𝗠𝗼𝘃𝗶𝗺𝗶𝗲𝗻𝘁𝗼𝘀 𝗱𝗲 𝗢𝗽𝗲𝗿𝗮𝗰𝗶𝗼𝗻𝗲𝘀 (𝗗𝗠𝗢) 𝘀𝗶 𝗻𝗼 𝗵𝗮𝘀 𝘁𝗲𝗻𝗶𝗱𝗼 𝗮𝗰𝘁𝗶𝘃𝗶𝗱𝗮𝗱? 🔹 En Apreblanc sabemos que la gestión de las obligaciones con el Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales (Sepblac) puede ser complicada, especialmente cuando se trata de la Declaración de Movimientos de Operaciones (DMO). ¿No has tenido operaciones o suspendiste tu actividad? No te preocupes. Si durante el primer semestre del año (1 de enero al 30 de junio) o el segundo semestre (1 de julio al 31 de diciembre) no realizaste ninguna operación de los tipos 1 a 22, debes enviar una declaración negativa a Sepblac. Las fechas límite para esta comunicación son: 👉 Para el primer semestre: Entre el 1 y el 15 de julio. 👉 Para el segundo semestre: Entre el 1 y el 15 de enero. 🔍 Importante: Si no puedes remitir esta declaración dentro del plazo establecido, tendrás que justificar el retraso enviando un escrito firmado por tu representante ante Sepblac. ¡Confía en nosotros para mantener tu empresa en regla! 📞 910 47 11 28 📲717 715 438 https://lnkd.in/eUhue4Ab 🌐https://apreblanc.com/ 📩[email protected] 📍 C/Rafael Calvo, 18 5ºI, 28010 Madrid #apreblanc #asesoria #consultora #pbc #prevencionblanqueocapitales #ft #formacion #pbcyft #DMO #declaracióndemovimientosdeoperaciones

🔹 ¿𝗗𝗲𝗯𝗲 𝗮𝘀𝘂𝗺𝗶𝗿 𝗲𝗹 𝗲𝘅𝗽𝗲𝗿𝘁𝗼 𝗲𝘅𝘁𝗲𝗿𝗻𝗼 𝗹𝗮 𝗿𝗲𝘀𝗽𝗼𝗻𝘀𝗮𝗯𝗶𝗹𝗶𝗱𝗮𝗱 𝗱𝗲𝗹 𝗶𝗻𝗳𝗼𝗿𝗺𝗲? 🔹La responsabilidad que se derive de su relación jurídico privada con el sujeto obligado que le contrate como experto externo para la realización del examen anual. Además de la sanción que en su caso corresponda imponer al sujeto obligado por la comisión de infracciones graves, se podrán imponer sanciones a quienes, ejerciendo en el mismo la función de experto externo, fueran responsables de la infracción. ¡Síguenos para estar informado de la últimas novedades! 📞 910 47 11 28 📲717 715 438 https://lnkd.in/eUhue4Ab 🌐https://apreblanc.com/ 📩[email protected] 📍 C/Rafael Calvo, 18 5ºI, 28010 Madrid #apreblanc #asesoria #consultora #pbc #prevencionblanqueocapitales #ft #formacion #pbcyft #informeexperto #expertoexterno

¿𝗖𝘂𝗮́𝗹𝗲𝘀 𝘀𝗼𝗻 𝗹𝗮𝘀 𝘀𝗮𝗻𝗰𝗶𝗼𝗻𝗲𝘀 𝗽𝗼𝗿 𝗶𝗻𝗰𝘂𝗺𝗽𝗹𝗶𝗺𝗶𝗲𝗻𝘁𝗼 𝗱𝗲 𝗹𝗮 𝗟𝗲𝘆 𝟭𝟬/𝟮𝟬𝟭𝟬? ⬇️ En el capitulo VIII de la Ley 10/2010 se recoge todo el régimen sancionador, que clasifica de infracciones administrativas leves, graves y muy graves. En los artículos 51 al 55 se especifica el tipo de infracción. Las sanciones son: 🔹 Por infracción muy grave, multa por importe mínimo de 150.00€ y el importe máximo hasta 10.000.000€ 🔹 Por infracción grave, multa por importe mínimo de 60.000€ y el importe máximo hasta 5.000.000€. 🔹 Por infracción leve, amonestación privada y multa por un importe de hasta 60.000€. 🔹 La prescripción será para infracciones muy graves y graves, cinco años y las leves a los dos años. 📞 910 47 11 28 📲717 715 438 https://lnkd.in/eUhue4Ab 🌐https://apreblanc.com/ 📩[email protected] 📍 C/Rafael Calvo, 18 5ºI, 28010 Madrid #apreblanc #asesoria #consultora #pbc #prevencionblanqueocapitales #ft #formacion #pbcyft

¿Qué se entiende por medios de pago? 👉 A los efectos de la Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, se entenderá por medios de pago: 🔹 El papel moneda y la moneda metálica, nacionales o extranjeros. 🔹 Los efectos negociables o medios de pago al portador. Son aquellos instrumentos que, previa presentación, dan a sus titulares el derecho a reclamar un importe financiero sin necesidad de acreditar su identidad o su derecho a ese importe. Se incluyen aquí los cheques de viaje, los cheques, pagarés u órdenes de pago, ya sean extendidos al portador, firmados, pero con omisión del nombre del beneficiario, endosados sin restricción, extendidos a la orden de un beneficiario ficticio o en otra forma en virtud de la cual su titularidad se transmita a la entrega y los instrumentos incompletos. 🔹 Las tarjetas prepago, entendiendo por tales aquellas tarjetas no nominativas que almacenen o brinden acceso a valores monetarios o fondos que puedan utilizarse para efectuar pagos, adquirir bienes o servicios, o para la obtención de dinero en metálico, cuando dichas tarjetas no estén vinculadas a una cuenta bancaria. 🔹 Las materias primas utilizadas como depósitos de valor de gran liquidez, como el oro. 🔹 En la interpretación de las definiciones de los medios de pago descritos se estará a lo dispuesto en el Reglamento (UE) 2018/1672 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 23 de octubre de 2018, relativo a los controles de la entrada o salida de efectivo de la Unión y por el que se deroga el Reglamento (CE) n.º 1889/2005. 📞 910 47 11 28 📲717 715 438 https://lnkd.in/eUhue4Ab 🌐https://apreblanc.com/ 📩[email protected] 📍 C/Rafael Calvo, 18 5ºI, 28010 Madrid #apreblanc #asesoria #consultora #pbc #prevencionblanqueocapitales #ft #formacion #pbcyft

¡𝗣𝗿𝗲𝗴𝘂𝗻𝘁𝗮 𝘁𝗶𝗽𝗼 𝘁𝗲𝘀𝘁! 👉 La nueva autoridad europea en materia de PBC&FT, el AMLA, tendrá entre sus funciones: Efectivamente, una de las funciones principales del AMLA, es la supervisión directa de determinadas entidades y la capacidad sancionadora de los incumplimientos. ¡Síguenos si quieres conocer la actualidad! 👏 📞 910 47 11 28 📲717 715 438 https://lnkd.in/eUhue4Ab 🌐https://apreblanc.com/ 📩[email protected] 📍 C/Rafael Calvo, 18 5ºI, 28010 Madrid #apreblanc #asesoria #consultora #pbc #prevencionblanqueocapitales #ft #formacion #pbcyft #AMLA

📣 El Consejo ha aprobado hoy el texto definitivo del Reglamento UE de PBC&FT. En los próximos días será publicado y entrará en vigor a los 20 días de su publicación. Sin embargo, no será de obligada aplicación por los sujetos obligados hasta los 3 años desde su entrada en vigor. ¡¡Tenemos tiempo!! Hasta entonces seguimos cumpliendo nuestra Ley 10/2010 y el RD 304/2014 como hasta ahora. El Reglamento recoge las obligaciones de diligencia debida, las obligaciones de control interno y las obligaciones de comunicación, entre otras. En posteriores post iremos desgranando su contenido, pero os avisamos que no supondrán incrementos sustanciales a nuestras obligaciones actuales en España. Si necesitáis asesoramiento o mayor información no dudéis en contactarnos. 📞 910 47 11 28 📲 717 715 438 https://lnkd.in/eUhue4Ab 🌐 https://apreblanc.com/ 📩 [email protected] 📍 C/Rafael Calvo, 18 5ºI, 28010 Madrid #apreblanc #asesoria #consultora #pbc #prevencionblanqueocapitales #ft #formacion #pbcyft #sanciones #informetesoropublico #expertoexterno

🔴 𝗜𝗻𝗳𝗼𝗿𝗺𝗲 𝗮𝗻𝘂𝗮𝗹 𝗽𝘂𝗯𝗹𝗶𝗰𝗮𝗱𝗼 𝗲𝗹 𝗽𝗮𝘀𝗮𝗱𝗼 𝟭𝟲 𝗱𝗲 𝗺𝗮𝘆𝗼 𝗽𝗼𝗿 𝗲𝗹 𝗧𝗲𝘀𝗼𝗿𝗼 𝗣𝘂́𝗯𝗹𝗶𝗰𝗼, "𝗦𝗮𝗻𝗰𝗶𝗼𝗻𝗲𝘀 𝘆 𝗥𝗲𝗾𝘂𝗲𝗿𝗶𝗺𝗶𝗲𝗻𝘁𝗼𝘀 𝗱𝗲 𝗹𝗼𝘀 𝗦𝘂𝗷𝗲𝘁𝗼𝘀 𝗢𝗯𝗹𝗶𝗴𝗮𝗱𝗼𝘀 𝗱𝗲𝗹 𝗮ñ𝗼 𝟮𝟬𝟮𝟯" 🔴 Se ha 𝗿𝗲𝗰𝗮𝘂𝗱𝗮𝗱𝗼 𝗰𝗮𝘀𝗶 𝟭𝟵.𝟬𝟬𝟬.𝟬𝟬𝟬 € 𝗲𝗻 𝗰𝗼𝗻𝗰𝗲𝗽𝘁𝗼 𝗱𝗲 𝘀𝗮𝗻𝗰𝗶𝗼𝗻𝗲𝘀. En concreto, un total de 𝟮𝟱 𝘀𝗮𝗻𝗰𝗶𝗼𝗻𝗲𝘀 𝗴𝗿𝗮𝘃𝗲𝘀 sujetas a amonestación privada y 𝟮 𝗺𝘂𝘆 𝗴𝗿𝗮𝘃𝗲𝘀 sujetas a amonestación pública. Se destaca en el mismo informe, que los incumplimientos que más se han detectado han sido en 𝗲𝗻𝘁𝗶𝗱𝗮𝗱𝗲𝘀 𝗱𝗲 𝗰𝗿𝗲́𝗱𝗶𝘁𝗼 (𝟮𝟬), habiéndose detectado, asimismo, incumplimientos en el 𝘀𝗲𝗰𝘁𝗼𝗿 𝗱𝗲 𝗹𝗮 𝗮𝗯𝗼𝗴𝗮𝗰í𝗮 (𝟯), en 𝗲𝗻𝘁𝗶𝗱𝗮𝗱𝗲𝘀 𝗱𝗲 𝗽𝗮𝗴𝗼 (𝟯) y en el de 𝗷𝗼𝘆𝗲𝗿í𝗮𝘀 (𝟭). Y, por otro lado, el tipo de incumplimientos más frecuentes han sido los vinculados a la 𝗳𝗮𝗹𝘁𝗮 𝗱𝗲 𝗽𝗼𝗹í𝘁𝗶𝗰𝗮𝘀 𝘆 𝗽𝗿𝗼𝗰𝗲𝗱𝗶𝗺𝗶𝗲𝗻𝘁𝗼𝘀 𝗮𝗱𝗲𝗰𝘂𝗮𝗱𝗼𝘀 𝗱𝗲 𝗰𝗼𝗻𝘁𝗿𝗼𝗹 𝗶𝗻𝘁𝗲𝗿𝗻𝗼 (𝟱), a la 𝗳𝗮𝗹𝘁𝗮 𝗱𝗲 𝗶𝗱𝗲𝗻𝘁𝗶𝗳𝗶𝗰𝗮𝗰𝗶𝗼́𝗻 𝗳𝗼𝗿𝗺𝗮𝗹 𝗮𝗱𝗲𝗰𝘂𝗮𝗱𝗮 (𝟰) y a la 𝗳𝗮𝗹𝘁𝗮 𝗱𝗲 𝗲𝘅𝗮𝗺𝗲𝗻 𝗲𝘀𝗽𝗲𝗰𝗶𝗮𝗹 (𝟯). En concreto, las 2 sanciones muy graves vienen motivadas por el incumplimiento de: 🔹 Incumplimiento del deber de comunicación, en los términos del artículo 18, cuando algún directivo o empleado del sujeto obligado hubiera puesto de manifiesto internamente la existencia de indicios o la certeza de que un hecho u operación estaba relacionado con el blanqueo de capitales o la financiación de terrorismo. 🔹 Incumplimiento de la obligación de examen externo, en los términos del artículo 28, habiendo sido impuesta durante los cinco años anteriores una sanción firme en vía administrativa por el mismo tipo de infracción. 📞 910 47 11 28 📲 717 715 438 https://lnkd.in/eUhue4Ab 🌐 https://apreblanc.com/ 📩 [email protected] 📍 C/Rafael Calvo, 18 5ºI, 28010 Madrid #apreblanc #asesoria #consultora #pbc #prevencionblanqueocapitales #ft #formacion #pbcyft #sanciones #informetesoropublico #expertoexterno