HQ Trust GmbH

10 Fakten zu den Aktien-Top 10 aus 10 Ländern Bei vielen Ländern liegt es auf der Hand, in welche Sektoren Anleger vor allem investieren, wenn sie einen #Indexfonds kaufen: In den USA dominieren IT-Werte, in der Schweiz die Gesundheitsbranche und in Australien Rohstoffwerte. Oder stimmt das gar nicht? Unser Fondsmanager Jan Tachtler, CIPM hat in seinem „Chart of the Week“ zehn Fakten zu Aktien-Top-Tens zusammengetragen, die viele Anleger überraschen dürften: https://lnkd.in/euFs58kc 👉 „Am höchsten ist das Gewicht der Top-10-Aktien bei den untersuchten Ländern in der #Schweiz: Zusammen machen die Aktien 71,23 % des Indexgewichts aus.“ 👉 „Die niedrigste Konzentration finden Investoren derzeit in #Japan: Hier kommen die zehn schwersten Aktien in Summe nur auf 26,17 % des Indexgewichts.“ 👉 „Trotz der Magnificent 7 ist der Indexanteil der Top Ten in den #USA mit 32,82 % deutlich geringer als in vielen anderen Ländern.“ 👉 „Die #Finanzbranche ist bei acht Ländern in der Top 10 vertreten und damit am häufigsten in den Top 10 zu finden.“ 👉 „#Immobilienaktien sind dagegen nur in einem Land in den Top Ten: in Australien.“ 👉 „In den europäischen Ländern #Großbritannien, Frankreich, Deutschland und der Schweiz investieren Anleger mit dem Kauf der Aktien-Top-Ten in jeweils sechs verschiedene Branchen.“ 👉 „Wer auf die Top Ten der Aktien aus Taiwan setzt, investiert lediglich in zwei Branchen: IT und #Finanzwesen.“ 👉 „In #Taiwan gibt es das höchste absolute Gewicht eines Sektors: Die IT-Aktien in den Top Ten machen 65,77 % des Index aus.“ 👉 „Das gilt auch für das höchste relative Gewicht: Der Bereich #Informationstechnologie steht in Taiwan für 94,05 % der Top Ten.“ 👉 „In #Deutschland geben vor allem drei Sektoren in den Top Ten den Ton an: IT, Finanzwesen und die Industriewerte.“ Weitere Infos – und wie Anleger auf diese Fakten reagieren sollten – lesen Sie in unserem neuen Chart der Woche: https://lnkd.in/euFs58kc #chartoftheweek #familyoffice #HQT

“Create a high-level overview of asset allocation models. Highlight the differences between strategic and tactic asset allocations.” Das klingt nach einer gar nicht so leichten Aufgabe? Das sollte auch so sein. Denn HQ Trust ist neben vielen anderen großartigen Unternehmen, Teil des Frankfurt School Master of Finance Company Project. Und der Text war der „Case“ den Nedelina Lazarova, CFA, FRM, CAIA und Pascal Kielkopf rund 150 Studentinnen und Studenten der Frankfurt School of Finance & Management mitgebracht hatten. Gestern haben unsere beiden Analysten in der Kick-off-Veranstaltung den Studierenden HQ Trust und den Fall vorgestellt, genetzwerkt und schon viele Fragen beantwortet. Bis Anfang Dezember wird an den verschiedenen Aufgaben gearbeitet, danach werden die Abschlusspräsentationen vorgestellt. Wir sind schon sehr gespannt auf die Ergebnisse und freuen uns sehr auf den Austausch mit den vielen tollen Studentinnen und Studenten. #familyoffice #HQT

I was once shocked when I read an article by Sports Illustrated stating that in the US, 78% of NFL players face financial struggles within three years after leaving the league—a league where the minimum salary is almost $1 million. Of course, the US is different from Europe, and football is different from soccer, but the two main issues for athletes remain the same: a short career and early success. The length of a professional career cannot be planned. There’s always the risk of an injury. You can never estimate the next contract. But you can be quite sure your highest income will come before you turn 35. From then on, it’s still a long life. And here comes the second issue. When you earn a lot early on, you get used to a certain standard of living. If you want to keep that, you have to take action. Wealth management is critical for athletes to secure financial stability in the long term. The earlier and more professionally you tackle this issue, the less you worry. In sports, player agents often advise in financial matters. While this is usually better than no advice, I would recommend looking for a specialist. I’ve been working with HQ Trust GmbH for some years and have experienced the benefits of having a team with extensive finance expertise. This is especially important for me as I disperse my investments across several assets, including stocks, real estate, private equity, venture capital and angel investing. In the end, everybody has to decide what works best for them. But whatever the decision is, you shouldn’t make it at the end but rather during the active playing career.

„Zwei Gründe sprechen gegen eine #Rezession in den USA“ Die #Notenbanken haben die Zinsen endlich gesenkt. In der neuen Ausgabe von Q, dem #Podcast von HQ Trust, erklärt Dr. Michael Heise, wie es zu den Entscheidungen kam, was ihn daran überrascht hat – und was Fed-Chef Jerome #Powell antreibt. Im Gespräch mit Kommunikationschef Jochen Mörsch spricht der HQT-Chefökonom zudem über das Rezessionsrisiko in den USA, weitere #Zinssenkungen und die Attraktivität von neuen Investments in #Aktien und Anleihen: https://lnkd.in/eMgaXz5x Die Themen der neuen Ausgabe von Q: 👉 War der „große“ Zinsschritt in den USA gerechtfertigt? 👉 Stimmt es, dass die US-Notenbank stärker auf die Märkte als auf die Ökonomen gehört hat? 👉 Kommt es in den USA zur befürchteten Rezession? 👉 Wie geht es denn mit den #Zinsen weiter: Gilt weiterhin „higher für longer“? 👉 Wie stellen sich Aktienanleger in diesem Umfeld am besten auf? 👉 Sind #Anleihen noch so attraktiv wie in den vergangenen Monaten? Zum Podcast geht es hier: https://lnkd.in/eMgaXz5x #familyoffice #HQT

Einmalanlage oder Einstieg in Raten? Unternehmensverkauf, Erbschaft, Schenkung – Gründe für einen größeren Geldzufluss gibt es viele. Genauso viele gibt es dafür, zumindest einen Teil des Geldes in Aktien anzulegen. Aber sollten Anleger alles auf einen Schlag investieren – oder lieber in mehreren Raten einsteigen? Pascal Kielkopf hat berechnet, was in der Vergangenheit die bessere Lösung gewesen wäre: https://lnkd.in/ebrkmHFr Unser Kapitalmarktanalyst stellt in seiner neuen Untersuchung die Anlageergebnisse von zwei Investoren gegenüber. Während der „Einmal-Investor“ die komplette Summe auf einmal anlegt, teilt der „Raten-Investor“ das Kapital in 24 gleiche Beträge auf und investiert es binnen zwei Jahren nach und nach. 👉 „Schaut man auf den Zeitraum seit 1971 hätte der Einmal-Investor in rund zwei Drittel aller Fälle die bessere Performance erzielt.“ 👉 „In den 24 Monaten wäre der ‚mutige‘ Anleger im Schnitt auf eine Rendite von 8,6 % p.a. gekommen. Beim vorsichtigen Investor wären es 6,6 % pro Jahr gewesen.“ 👉 „Dafür hätte der Raten-Investor mit einer Volatilität von 7,7 % deutlich ruhiger geschlafen. Beim Einmal-Investor lagen die Schwankungen mit 13 % deutlich höher.“ Dass die Streuung der Renditen beim Einmal-Investor größer war, liegt auf der Hand. Wie groß sie ausfiel, zeigen die Häufigkeiten der annualisierten Zweijahresrenditen: 👉 „Für den Raten-Investor war die Wahrscheinlichkeit 5 bis 10 % Performance pro Jahr zu erzielen, mit 31 % am höchsten.“ 👉 „In 22 % der Fälle kam der vorsichtigere Anleger auf ein Plus von 0 bis 5 % pro Jahr, in 19 % der Zeiträume auf einen Zuwachs von 10 bis 15 %.“ 👉 „Für den Einmal-Investor wäre die Wahrscheinlichkeit ein Plus von 10 bis 15 % p.a. zu erreichen am höchsten gewesen. Allerdings lag sie bei vergleichsweise niedrigen 19 %.“ 👉 „In 17 % der Zeiträume wäre der Depotwert des Einmal-Investors um mehr als 20 % pro Jahr gestiegen, in 4 von 100 Fällen aber auch um mehr als 20 % p.a. abgestürzt.“ Viele weitere Infos und wofür Anleger sich entscheiden sollten – Einmal-Investment oder Rateneinstieg – lesen Sie in unserem neuen Chart der Woche: https://lnkd.in/ebrkmHFr #chartoftheweek #familyoffice #HQT

Zwei ehemalige FINVIA-Mitarbeiter wechseln zu einem Bad Homburger Multi Family Office. Beide verfügen über eine langjährige Erfahrung in den Bereichen Investmentbuchhaltung und -controlling. #familyoffice #multifamilyoffice #reporting #controlling #wealthmanagement HQ Trust GmbH

„Die Herausforderung für #Sportler beginnt, wenn ihre aktive Zeit endet“ Welche Besonderheiten gibt es bei der Betreuung eines Profisportlers? Worauf legen Sportler bei einem Family Office Wert? Unser Managing Partner Helmut Quast spricht im Interview über Unterschiede und Parallelen zum typischen Kunden – und darüber, warum die letzten 90 Minuten gar nicht so wichtig sind; https://lnkd.in/e67EsGEw Hier kommen einige der Fragen aus dem spannenden Interview: 👉 Wie unterscheidet sich die Betreuung eines #Profisportlers von der eines traditionellen Unternehmers? 👉 Wo liegen die besonderen #Herausforderungen? 👉 Warum fällt es vielen Sportlerinnen und Sportlern so schwer, eine Antwort auf diese Frage zu finden: Was mache ich nach meiner #Sportkarriere? 👉 Sind Sportlerinnen und Sportler auch bei ihren #Investments sportlich unterwegs sind? 👉 Ist es sinnvoll, wenn sich die #Spielerberater auch um das Vermögen kümmern? 👉 Was erwarten Sportler von Ihnen als #Berater? #familyoffice #HQT

Hier würden Sie gerne arbeiten? Das trifft sich gut, denn wir suchen für unseren Standort im Düsseldorfer Medienhafen: #Teamassistenz #Kundenbetreuung (m/w/d) In dieser Funktion entlasten Sie Geschäftsführung und Kundenbetreuer im Tagesgeschäft durch eine professionelle Organisation des Büros. Dazu gehören in erster Linie: 👉 Erledigung der Korrespondenz in Deutsch und Englisch; 👉 Terminkoordination und Terminvorbereitung; 👉 Reisebuchungen und Reisekostenabrechnungen; 👉 Bearbeitung der anfallenden Ein- und Ausgangspost; 👉 Pflege der Kundendatenbank (CRM) sowie der telefonische Kontakt zu wichtigen Geschäftspartnern; 👉 Empfang und die Bewirtung von Kunden bei Besuchen in unserer Niederlassung Düsseldorf; 👉 Unterstützung im Facility Management unserer Niederlassung Düsseldorf, Koordination der beauftragten Dienstleister. Alle weiteren Informationen zu Qualifikationen, Vorteilen und Ihrem Weg zu uns finden Sie hier: https://lnkd.in/edJbf3if Weitere offene Stellen in unserer Bad Homburger Zentrale stehen hier: https://lnkd.in/eZyxn9tW #familyoffice #HQT

Was Anleger von der #Performancedispersion lernen können Um beurteilen zu können, wie gut ihr Fonds abgeschnitten hat, schauen viele Anleger vor allem auf die Rendite des Produkts, zum Teil noch auf Risikokennzahlen. Warum für eine genauere Beurteilung auch Sektorindizes und Einzelaktien relevant sein können, erklärt Fondsselektor Jan Tachtler, CIPM von HQ Trust. Für den Portfoliomanager des HQT Megatrends sind neben Risiko und Rendite weitere Informationen und Kennzahlen wichtig, wenn er Fonds selektiert. In unserem Beispiel wirft Jan Tachtler dazu einen genauen Blick auf die Performance und die Performancedispersion der elf Sektoren des MSCI Europe in den ersten acht Monaten des Jahres 2024. 👉 „Bereits auf Ebene der #Sektorindizes gibt es einen beachtlichen Renditeunterschied von 20 Prozentpunkten zwischen dem besten und schlechtesten Sektor.“ 👉 „Die Performancedispersion ist im #Immobiliensektor im laufenden Jahr mit einer Performancedifferenz der besten und schlechtesten Aktie von 30,57 % am geringsten. Mit unglaublichen 161,67 %-Punkten führt hier der Industriesektor.“ 👉 „In diesem Zeitraum haben Investoren mit Aktien aus dem #Finanzbereich sehr gut abgeschnitten. Der Sektorindex kam auf ein Plus von 18,97 %.“ 👉 „Im Durchschnitt haben die Aktien um 19,03 % zugelegt. Die Rendite des Sektormedians ist demnach mit der Rendite des Sektorindex nahezu identisch.“ In den anderen Segmenten gibt es zwischen Sektorindex und -median zum Teil recht deutliche Abweichungen: 👉 „Der #IT-Sektor kam in den ersten acht Monaten auf einen Zuwachs von 14,87 %. Der Median der Aktien liegt allerdings recht deutlich im Minus: Im Mittel haben IT-Aktien in diesem Zeitraum 4,59 % verloren.“ 👉 „Auch bei den #Gesundheitsaktien war der Abstand recht groß: Der Sektorindex war mit einer Performance von 23,07 % per Ende August der stärkste, der Median der Gesundheitsaktien lag lediglich bei 15,49 %.“ 👉 „Genau entgegengesetzt lief es bei den Immobilien- und den #Konsumaktien: Hier schnitten die Aktien im Mittel besser ab als der Sektorindex.“ Was Jan Tachtler zu den Hintergründen sagt, lesen Sie in unserem neuen Chart der Woche: https://lnkd.in/ea7CwTpS #chartoftheweek #familyoffice #HQT 

Anfang September war es wieder so weit: Mehr als 2500 Laufbegeisterte aus Bad Homburger Firmen und Einrichtungen haben nach der Arbeit die Laufschuhe geschnürt und die fünf Kilometer lange Schleife durch die Wiesen rund um den Kronenhof in Angriff genommen. In diesem Jahr war es sogar eine Jubiläumsveranstaltung: 10 Jahre After Work Run! Da durfte #HQ natürlich nicht fehlen: Mehr als 40 Läuferinnen und Läufer von HQ Capital, dem Harald Quandt Family Office, Harald Quandt Industriebeteiligungen und HQ Trust GmbH waren am Start. Am Ende des tollen Events hatten wir sogar eine Gewinnerin in unseren Reihen: Ana Birkenhauer (HQ Capital) setzte sich in unfassbar schnellen 17:20 Minuten bei den Frauen durch. Herzlichen Glückwunsch, Ana! Vielen Dank an die Organisatoren – und an unsere Läuferinnen und Läufer, die bei gutem Wetter an dem beliebten Firmenlauf teilgenommen haben und viel Spaß am After Work Run hatten. #teamspirit #badhomburg #afterworkrun